Антикризисные стратегии: Экспертизу бизнес-планов на аутсорсинг
Мы представляем интервью с директором АКПР Константином Кобловим.
- В чем антикризисность?
- "Антикризисность", как Вы говорите, в поиске новых методов работы в новых условиях.
Мы считаем, что в настоящий момент данные услуги должны быть востребованы как никогда.
Во-первых, кризис требует перестройки организационной структуры работ по кредитованию инвестиционных проектов.
Во-вторых, кризис должен стать катализатором формирования культуры подготовки инвестиционных проектов. Кредитные организации здесь должны стать проводником такой культуры.
В подавляющем большинстве случаев бизнес-планирования воспринимается потенциальным инвестором лишь как обременение по созданию какого-то формального документа, необходимого, для получения кредита. При этом к реальной жизни настоящий документ не может быть прилагаемым.
Подобный формализм порожден, прежде всего, кредитными организациями. Сложилась практика – бизнес-план для бизнеса и бизнес-план для банка. Второй формат означает какой-то предельно упрощен квази-документ, что носит формальный характер.
Такое положение дел понятно. Для кредитора критически оценить залог Заемщика. Сам бизнес-проект, в сущности, идет на задний план.
Кризис меняет ситуацию. Производственные объекты, которые выставлялись как залог, стремительно обесцениваются. Все чаще и чаще переход в собственность производственных активов несет только одни убытки. Поэтому в настоящих условиях становится актуальным не только наличие залогового имущества, но и анализ возможности бизнес-проекта. Это требует поиска новых форм работы. Понятно, что кредитная организация не в силах самостоятельно анализировать всю массу запросов, которые поступают. Во-первых, это требует расширения штатов. Во-вторых, даже в этом случае, необходимы отраслевые консультации.
И мы на себе чувствуем, что процесс пошел. С одной стороны, - звонят неудовлетворенные потенциальные инвесторы, которых банк принуждает проводить исследование рынка, готовить бизнес-план. С другой стороны, банки обращаются к нам с предложениями наладить абонентское обслуживание по экспертизе уже готовых проектов.
Является пониманием, что вскоре у нас в стране сложится общемировая практика подготовки и оценки инвестиционных проектов. Да, кризис появился катализатором этого процесса. Во-первых, кредитные институты будут требовать от Заемщика определенный стандарт подготовки инвестиционного проекта. Во-вторых, более значимое влияние приобретет оценка возможности бизнес-проектов.
Для Заемщика: Подготовка инвестиционного проекта – исследование рынка, анализ оборудования, бизнес-планирования;
Для кредитора: Экспертиза готовых бизнес-планов
- Выглядит достаточно банально. В чем уникальность Вашего предложения?
- Выглядит банально, но мы понимаем, что это уникальная услуга. Речь, конечно, идет о сфере нашей компетенции – инвестиционных проектов в промышленности.
Во-первых, только мы можем работать на промышленных рынках B2b, если речь идет о товарных рынках. На товарных рынках первостепенное значение принадлежит первичной информации. Это интервью с производителями, поставщиками, потребителями. Здесь мы годами отрабатывали технологии.
Во-вторых, уникальность в анализе оборудования и технико-экономическом анализе проекта. Сравниваются производства, которые действуют. Анализируются разные схемы, технологии, анализируются предложения всех производителей на снабжение данного оборудования. Определяется оптимальное решение, исходя из планируемого объема и номенклатуры производства. Ведется работа с поставщиками оборудования по анализу требований к инфраструктуре и инженерным коммуникациям.
На нашей практике не было случая, когда кредитные организации интересовались вопросами выбора оборудования. Этот вопрос полностью считались опыту Заемщика.
Зато к нам достаточно часто обращаются подразделу по реализации залогового имущества. По различным причинам или оборудование, или уже готовое производство становится собственностью кредитора. И здесь уже встает вопрос ликвидности оборудования / производства.
На нашей практике были случаи, когда выяснялось, что производимая продукция не проходит под российские строительные нормативы. Ее нельзя использовать на территории России. Это значило, что завод, который как залог перешел к кредитору, ни стоит ни копейки.
В настоящий момент на разных таможенных и заводских площадках стоит огромное количество оборудования, которое кредиторы не могут сбыть на протяжении нескольких лет.
Ликвидность проекта, а тем более ликвидность разных составляющих проекта в случае неудачной реализации не рассматривалась.
Актуальность анализа оборудования не определяется только его ликвидностью. Размер ошибки, связанной с неадекватным выбором оборудования, может иметь ключевое значение для успеха бизнес-проекта на стадии его реализации.
В-третьих, это единственное ФАКТИЧЕСКОЕ предложение по трем направлениям подготовки инвестиционного проекта в ПРОМЫШЛЕННОСТИ - исследование рынка, анализ и подбор оборудования, анализ результатов финансовой деятельности.
В-четвертых, Отлаженная за многие годы система работы позволяет снизить себестоимость работ, связанных с подготовкой инвестиционного проекта.
- Расскажите детальнее о схеме Вашей работы
- Что касается подготовки инвестиционных проектов, то здесь все понятно. Работы включают исследование рынка, анализ оборудования, анализ хозяйственно-финансовой деятельности.
По-сути, эта сфера деятельности не относится к финансовым институтам. Кредитору важно понимать необходимость такой работы и требовать ее от Заемщика. Нередко по окончании проекта, будущий инвестор не только радикально пересматривает базовые положения, но и вообще отказывается от реализации проекта, понимая, что идея не жизнеспособна.
Подробнее стоит остановиться на услуге для Кредитных организаций. По-сути, это экспресс-исследование. Состав работ включает несколько экспертных интервью с игроками рынка, несколько интервью с поставщиками оборудования, анализ всей имеющейся статистической информации по рынку, ну и анализ правильности расчетов показателей финансовой деятельности
1 Экспертиза выводов о рыночных перспективах проекта
Состав работ включает:
А) Проведение экспертных интервью с игроками рынка.
Бы) Анализ данных статистики (Если такая есть по анализируемому рынку)
В) Анализ внутренней информации АКПР
2 Оценко выбора базового оборудования
Состав работ включает:
А), Интервью с технологами производств
, что действуютБы). Интервью с поставщиками технологий и оборудования
3 Оценко правильности расчетов показателей финансовой деятельности
4 Состав работ включает анализ представленных результатов.
ФОРМАТ ВЫВОДА:
1 ОЦЕНКО РЫНОЧНЫХ ПЕРСПЕКТИВ ПРОЕКТА
А) Прогноз развития рынка
Бы) Прогноз потенциальной рыночной частицы
В) Отраслевые риски реализации проекта
Грамм) Оценка ликвидности реализованного проекта
2 МЫСЛИ О ПРЕИМУЩЕСТВАХ И НЕДОСТАТКАХ ВЫБРАННОГО ОБОРУДОВАНИЯ
А) Оценка производственной эффективности выбранного оборудования
Бы) Оценка ликвидности выбранного оборудования
3 ОЦЕНКО ФИНАНСОВЫХ РАСЧЕТОВ
А) А) Оценка расчетов кэш-фло, прибылей-убытков
Бы) Оценка финансовых коэффициентов и их соответствия показателям
, что рекомендуютсяВ) Оценка показателей прочности безубыточности и финансовой проекта
Грамм) Оценка расчетов эффективности инвестиционного проекта
Д) Оценка влияния основных начальных параметров на результативные показатели эффективности инвестиционного проекта, комплексная оценка проектной черточки по методу Монте-Карло.
Так, это своего рода аутсорсинг части работ аналитических подразделов кредитора. Мы понимаем, что для оценки проекта аналитик должен выполнить определенный вокруг работ. Ему необходимо пообщаться как с игроками рынка, которые действуют, так и поставщиками технологий и оборудования. В большинстве случаев это будет неподъемное задание.
В заключение хотелось бы прибавить, что мы понимаем важность "коротких" работ, потому делаем эту работу в течение 5-ти дней, а отлажена за многие годы система работы позволяет снизить себестоимость.
Шелестюк Мария Академии Конъюнктуры Промышленных Ринковтел./Факс (495) 362-92-24, 642-72-28www: Akpr. Rue-mail: reklama@akpr. Ru
- Программа для автоматизации салона красоты - бизнес инструмент или напрасная затрата денег?
- Собственное дело? Варианты есть
- Отличие инновационного проекта от инвестиционного проекта.
- Золото лоз! Бизнес под ключ. Виноградник за 10 тыс. Дол.
- Золото лоз! Бизнес под ключ. Виноградник за 10 тыс. Дол.
- Методика публичных выступлений.
- 21 Шаг Для Уверенного Создания Вашего Прибыльного Информационного Бизнеса