Антикризисные стратегии: Экспертизу бизнес-планов на аутсорсинг

Мы представляем интервью с директором АКПР Константином Кобловим.

- В чем антикризисность?

- "Антикризисность", как Вы говорите, в поиске новых методов работы в новых условиях.

Мы считаем, что в настоящий момент данные услуги должны быть востребованы как никогда.

Во-первых, кризис требует перестройки организационной структуры работ по кредитованию инвестиционных проектов.

Во-вторых, кризис должен стать катализатором формирования культуры подготовки инвестиционных проектов. Кредитные организации здесь должны стать проводником такой культуры.

В подавляющем большинстве случаев бизнес-планирования воспринимается потенциальным инвестором лишь как обременение по созданию какого-то формального документа, необходимого, для получения кредита. При этом к реальной жизни настоящий документ не может быть прилагаемым.

Подобный формализм порожден, прежде всего, кредитными организациями. Сложилась практика – бизнес-план для бизнеса и бизнес-план для банка. Второй формат означает какой-то предельно упрощен квази-документ, что носит формальный характер.

Такое положение дел понятно. Для кредитора критически оценить залог Заемщика. Сам бизнес-проект, в сущности, идет на задний план.

Кризис меняет ситуацию. Производственные объекты, которые выставлялись как залог, стремительно обесцениваются. Все чаще и чаще переход в собственность производственных активов несет только одни убытки. Поэтому в настоящих условиях становится актуальным не только наличие залогового имущества, но и анализ возможности бизнес-проекта. Это требует поиска новых форм работы. Понятно, что кредитная организация не в силах самостоятельно анализировать всю массу запросов, которые поступают. Во-первых, это требует расширения штатов. Во-вторых, даже в этом случае, необходимы отраслевые консультации.

И мы на себе чувствуем, что процесс пошел. С одной стороны, - звонят неудовлетворенные потенциальные инвесторы, которых банк принуждает проводить исследование рынка, готовить бизнес-план. С другой стороны, банки обращаются к нам с предложениями наладить абонентское обслуживание по экспертизе уже готовых проектов.

Является пониманием, что вскоре у нас в стране сложится общемировая практика подготовки и оценки инвестиционных проектов. Да, кризис появился катализатором этого процесса. Во-первых, кредитные институты будут требовать от Заемщика определенный стандарт подготовки инвестиционного проекта. Во-вторых, более значимое влияние приобретет оценка возможности бизнес-проектов.

Для Заемщика: Подготовка инвестиционного проекта – исследование рынка, анализ оборудования, бизнес-планирования;

Для кредитора: Экспертиза готовых бизнес-планов

- Выглядит достаточно банально. В чем уникальность Вашего предложения?

- Выглядит банально, но мы понимаем, что это уникальная услуга. Речь, конечно, идет о сфере нашей компетенции – инвестиционных проектов в промышленности.

Во-первых, только мы можем работать на промышленных рынках B2b, если речь идет о товарных рынках. На товарных рынках первостепенное значение принадлежит первичной информации. Это интервью с производителями, поставщиками, потребителями. Здесь мы годами отрабатывали технологии.

Во-вторых, уникальность в анализе оборудования и технико-экономическом анализе проекта. Сравниваются производства, которые действуют. Анализируются разные схемы, технологии, анализируются предложения всех производителей на снабжение данного оборудования. Определяется оптимальное решение, исходя из планируемого объема и номенклатуры производства. Ведется работа с поставщиками оборудования по анализу требований к инфраструктуре и инженерным коммуникациям.

На нашей практике не было случая, когда кредитные организации интересовались вопросами выбора оборудования. Этот вопрос полностью считались опыту Заемщика.

Зато к нам достаточно часто обращаются подразделу по реализации залогового имущества. По различным причинам или оборудование, или уже готовое производство становится собственностью кредитора. И здесь уже встает вопрос ликвидности оборудования / производства.

На нашей практике были случаи, когда выяснялось, что производимая продукция не проходит под российские строительные нормативы. Ее нельзя использовать на территории России. Это значило, что завод, который как залог перешел к кредитору, ни стоит ни копейки.

В настоящий момент на разных таможенных и заводских площадках стоит огромное количество оборудования, которое кредиторы не могут сбыть на протяжении нескольких лет.

Ликвидность проекта, а тем более ликвидность разных составляющих проекта в случае неудачной реализации не рассматривалась.

Актуальность анализа оборудования не определяется только его ликвидностью. Размер ошибки, связанной с неадекватным выбором оборудования, может иметь ключевое значение для успеха бизнес-проекта на стадии его реализации.

В-третьих, это единственное ФАКТИЧЕСКОЕ предложение по трем направлениям подготовки инвестиционного проекта в ПРОМЫШЛЕННОСТИ - исследование рынка, анализ и подбор оборудования, анализ результатов финансовой деятельности.

В-четвертых, Отлаженная за многие годы система работы позволяет снизить себестоимость работ, связанных с подготовкой инвестиционного проекта.

- Расскажите детальнее о схеме Вашей работы

- Что касается подготовки инвестиционных проектов, то здесь все понятно. Работы включают исследование рынка, анализ оборудования, анализ хозяйственно-финансовой деятельности.

По-сути, эта сфера деятельности не относится к финансовым институтам. Кредитору важно понимать необходимость такой работы и требовать ее от Заемщика. Нередко по окончании проекта, будущий инвестор не только радикально пересматривает базовые положения, но и вообще отказывается от реализации проекта, понимая, что идея не жизнеспособна.

Подробнее стоит остановиться на услуге для Кредитных организаций. По-сути, это экспресс-исследование. Состав работ включает несколько экспертных интервью с игроками рынка, несколько интервью с поставщиками оборудования, анализ всей имеющейся статистической информации по рынку, ну и анализ правильности расчетов показателей финансовой деятельности

1 Экспертиза выводов о рыночных перспективах проекта

Состав работ включает:

А) Проведение экспертных интервью с игроками рынка.

Бы) Анализ данных статистики (Если такая есть по анализируемому рынку)

В) Анализ внутренней информации АКПР

2 Оценко выбора базового оборудования

Состав работ включает:

А), Интервью с технологами производств

, что действуют

Бы). Интервью с поставщиками технологий и оборудования

3 Оценко правильности расчетов показателей финансовой деятельности

4 Состав работ включает анализ представленных результатов.

ФОРМАТ ВЫВОДА:

1 ОЦЕНКО РЫНОЧНЫХ ПЕРСПЕКТИВ ПРОЕКТА

А) Прогноз развития рынка

Бы) Прогноз потенциальной рыночной частицы

В) Отраслевые риски реализации проекта

Грамм) Оценка ликвидности реализованного проекта

2 МЫСЛИ О ПРЕИМУЩЕСТВАХ И НЕДОСТАТКАХ ВЫБРАННОГО ОБОРУДОВАНИЯ

А) Оценка производственной эффективности выбранного оборудования

Бы) Оценка ликвидности выбранного оборудования

3 ОЦЕНКО ФИНАНСОВЫХ РАСЧЕТОВ

А) А) Оценка расчетов кэш-фло, прибылей-убытков

Бы) Оценка финансовых коэффициентов и их соответствия показателям

, что рекомендуются

В) Оценка показателей прочности безубыточности и финансовой проекта

Грамм) Оценка расчетов эффективности инвестиционного проекта

Д) Оценка влияния основных начальных параметров на результативные показатели эффективности инвестиционного проекта, комплексная оценка проектной черточки по методу Монте-Карло.

Так, это своего рода аутсорсинг части работ аналитических подразделов кредитора. Мы понимаем, что для оценки проекта аналитик должен выполнить определенный вокруг работ. Ему необходимо пообщаться как с игроками рынка, которые действуют, так и поставщиками технологий и оборудования. В большинстве случаев это будет неподъемное задание.

В заключение хотелось бы прибавить, что мы понимаем важность "коротких" работ, потому делаем эту работу в течение 5-ти дней, а отлажена за многие годы система работы позволяет снизить себестоимость.

Шелестюк Мария Академии Конъюнктуры Промышленных Ринковтел./Факс (495) 362-92-24, 642-72-28www: Akpr. Rue-mail: reklama@akpr. Ru